Excel财务函数详解

财务函数是用来进行财务处理的函数,可以进行一般的财务计算,如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值、债券或息票的价值。其中RATE函数可以返回年金的各期利率,通过迭代法计算得出结果。
在本例中,假设要投资某工程,投资金额为30000元,融资方同意每年偿付10000元,共付4年,那么如何知道这项投资的回报率呢?对于这种周期性偿付或一次性偿付的投资,可以用RATE函数计算出实际盈利。

Excel财务函数详解,财务函数

步骤01 单击“插入函数”按钮
打开原始文件,1.选择单元格B5,2.在“公式”选项卡下的“函数库”组中单击“插入函数”按钮,如下图所示。

单击“插入函数”按钮,Excel财务函数详解

步骤02 选择函数
弹出“插入函数”对话框,1.设置“或选择类别”为“财务”,2.在“选择函数”列表框中双击“RATE”选项,如下图所示。

选择函数,Excel财务函数详解

步骤03 设置函数参数
弹出“函数参数”对话框,1.设置Nper为“4”、Pmt为“10000”、Pv为“-30000”、Fv为“0”、Type为“0”,2.完毕后单击“确定”按钮,如下图所示。

设置函数参数,Excel财务函数详解

步骤04 增加小数位数
此时在单元格B5中显示计算结果为“13%”,为了让数据更加精确,可以增加一位小数位数,在“开始”选项卡下的“数字”组中单击“增加小数位数”按钮,如下图所示。

增加小数位数,Excel财务函数详解

步骤05 显示计算结果
显示该项投资的年利率为“12.6%”,如右图所示。可以根据这个值判断是否满意这项投资,或是决定投资其他项目,或是重新谈判每年的偿还额。

显示计算结果,Excel财务函数详解

贴心小提示
RATE函数的语法为:RATE(nper,pmt,pv,fv,type,guess)。参数nper为总投资期,即该项投资的付款期总数;参数pmt为各期所应支付的金额,其数值在整个年金期间保持不变;参数pv为现值,即从该项投资开始计算时已经入账的款项,或一系列未来付款当前值的累积和,也称为本金;参数fv为未来值,或在最后一次付款后希望得到的现金余额;参数type为数字0或1,用以指定各期的付款时间是在期初(1)还是期末(0或省略);参数guess为预期利率,如果省略,则假定其值为10%。

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